Thứ Tư, Tháng Tám 17, 2022
spot_img
HomeViệc làmViệc làm kinh doanhTư vấn tài chính? 3 kỹ năng cần có của chuyên viên...

Tư vấn tài chính? 3 kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính

Tư vấn tài chính là gì? Có bao nhiêu loại? Muốn trở thành một chuyên viên tư vấn các thông tin về tài chính cần có những kỹ năng nào? 

Chắc hẳn một số câu hỏi trên đây hiện đã và đang là thắc mắc của khá nhiều người khi đang tìm hiểu thông tin và tìm kiếm các cơ hội việc làm về ngành này. Hãy cùng Mua Bán tìm hiểu, trả lời các câu hỏi và đưa ra một số thông tin chia sẻ trong các thông tin bên dưới đây.

Tư vấn tài chính là gì? Tư vấn tài chính học ngành gì?

Tư vấn tài chính là gì? Tư vấn tài chính tiếng anh là gì?

Tư vấn tài chính tiếng anh là Financial Consultant, hoặc Financial advice. Tư vấn tài chính là một ngành nghề tư vấn cho những người có nhu cầu và kế hoạch tài chính cụ thể. 

Một dịch vụ tư vấn về kinh tế tài chính được đánh giá và xem là hiệu quả khi nó cung cấp được những kế hoạch, tiến trình kinh doanh và tài chính hấp dẫn và có thể sinh ra lợi nhuận cho khách hàng. 

Tư vấn tài chính học ngành gì?

Muốn trở thành một tư vấn viên chuyên nghiệp trong ngành tài chính thì học ngành gì? Học ở đâu?

Với một công việc liên quan trực tiếp đến tiền bạc thì chuyên viên tư vấn tài chính bắt buộc phải có bằng cử nhân về các ngành liên quan như:

  • Quản trị kinh doanh.
  • Kế toán, kiểm toán.
  • Tài chính, phân tích tài chính.
  • Ngân hàng,…

Trong quá trình được đào tạo cử nhân tại các trường bạn sẽ nhận được khối lượng kiến thức và tài liệu về ngành tài chính cũng như được thực tập tại các công ty để trau dồi kinh nghiệm.

Tư vấn tài chính là gì? Học ngành gì để trơt thành 1 chuyên viên tài chính?
Tư vấn tài chính là gì? Học ngành gì để trơt thành 1 chuyên viên tài chính?

Tại Việt Nam, hiện nay có rất nhiều trường đại học uy tín top đầu có các ngành đào tạo liên quan đến tài chính có thể kể đến như:

  • Đại học Kinh tế quốc dân.
  • Đại học Ngoại thương.
  • Đại học Kinh tế.
  • Đại học Kinh tế luật.
  • Học viện Tài chính, học viện ngân hàng… 

Ngoài ra, nếu có điều kiện bạn có thể lựa chọn du học tại một số trường đào tạo quốc tế. 

Các loại tư vấn tài chính

Hiện nay, tư vấn tài chính được xác định 2 loại là: Tư vấn tài chính cá nhân và tài chính doanh nghiệp.

Tư vấn tài chính cá nhân

Tư vấn tài chính cá nhân được coi là dịch vụ tư vấn dành cho cá nhân với mục đích phục vụ sự phát triển tài chính cá nhân của khách hàng. 

Dịch vụ này sẽ cung cấp và tư vấn thông tin về:

  • Các loại hình tài chính và các kế hoạch tài chính cụ thể, chi tiết. 
  • Thẩm định dòng tiền.
  • Quản lý, kê khai công nợ và thuế.
  • Cung cấp các gói bảo hiểm tài chính…

Và khi khách hàng cá nhân sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân này sẽ thường kỳ vọng có thêm các khoản tiền tiết kiệm nhờ đầu tư đúng cách, lợi nhuận cao. 

Tư vấn tài chính doanh nghiệp

Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp được coi là dịch vụ tư vấn tài chính phục vụ cho các tổ chức, công ty, doanh nghiệp. Bởi vì cần có năng lực kiểm soát và nguồn thông tin dữ liệu lớn hơn nên chuyên viên tư vấn tài chính cũng đòi hỏi trình độ chuyên sâu hơn, chuyên nghiệp hơn. 

Chuyên viên tài chính doanh nghiệp có nhiệm vụ và cần phải xử lý các công việc được liệt kê như dưới đây:

  • Phân tích nguồn thông tin của nguồn vốn.
  • Phân tích lợi nhuận của nguồn tài sản.
  • Phân tích và xác định rõ mục tiêu lâu dài cho doanh nghiệp.
  • Xem xét các hạng mục đầu tư, lược bỏ hạng mục quá tiêu tốn ngân sách nhưng không đạt được lợi nhuận mong đợi. 

Từ một số công việc nêu trên đòi hỏi chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp phải tư vấn được cho doanh nghiệp đó tháo gỡ các khó khăn trong quá trình sản xuất kinh doanh, đưa ra các kế hoạch tài chính theo nhu cầu của doanh nghiệp để có thể đạt lợi nhuận cao nhất.

Có 2 loại tư vấn tài chính: Tư vấn tài chính cho các cá nhân và tư vấn các vấn đề tài chính cho doanh nghiệp
Có 2 loại tư vấn tài chính: Tư vấn tài chính cho các cá nhân và tư vấn các vấn đề tài chính cho doanh nghiệp

Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính

Chuyên viên tư vấn tài chính được gọi là Financial advisor. Chuyên viên tư vấn tài chính là những người phải thoả mãn được 1 số yêu cầu cơ bản dưới đây, bao gồm:

  • Am hiểu thông tin tài chính.
  • Có kiến thức về chứng khoán.
  • Hiểu và có thông tin chi tiết về bất động sản.
  • Hiểu biết về thuế, bảo hiểm, hưu trí… Và một số yêu cầu khác có thể. 

Nói về công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính có thể nói đến những công việc chính là xác nhận đầy đủ tình trạng tài chính của khách hàng bao gồm:

  • Thông tin về thu nhập, chi tiêu.
  • Các khoản về bảo hiểm, đầu tư.
  • Chi phí tiêu hao, vay vốn, thuế… 

Rồi từ đó, vạch ra kế hoạch sử dụng tiền phù hợp và đạt kết quả tốt nhất. Giải đáp cho khách hàng những thắc mắc về:

  • Chiến lược đầu tư.
  • Các loại tài chính mà họ đang cung cấp.
  • Trả lời các câu hỏi về lựa chọn đầu tư và những rủi ro tiềm ẩn.
  • Nghiên cứu và phân tích thị trường.
  • Tìm kiếm nguồn khách hàng mới và thu hút khách hàng.
  • Theo dõi xu hướng thị trường tài chính.
  • Lập kế hoạch tài chính cho khách hàng trong các trường hợp cụ thể.
  • Theo dõi tài khoản của khách hàng, xem xét lại hồ sơ của khách hàng sau khi nhận thông báo về thay đổi trong cuộc sống của khách hàng như: kết hôn, sinh con và chuyển việc.
  • Giám sát và đảm bảo các hoạt động của công ty đều tuân thủ theo quy định của cơ quan chức năng, các cấp có thẩm quyền.
  • Phân tích tranh chấp và đàm phán, giải quyết các bất đồng, mâu thuẫn liên quan đến vấn đề tài chính.
Lập kế hoạch tài chính cho khách hàng trong các trường hợp cụ thể
Lập kế hoạch tài chính cho khách hàng trong các trường hợp cụ thể

Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính

Tại thị trường lao động nước ta, theo các báo cáo trên thị trường thì mức lương của một chuyên viên tài chính luôn được đánh giá khá cạnh tranh. Với một người mới bắt đầu làm chuyên viên tài chính thì mức lương trung bình dao động trong khoảng 8 triệu – 15 triệu đồng.

Với một tư vấn tài chính chuyên nghiệp hoặc chuyên viên tài chính lâu năm và dày dặn kinh nghiệm thì mức lương trung bình giao động từ 25 triệu đồng trở lên. 

>>>Tham khảo thêm: Mức lương ngành tài chính ngân hàng

Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính

Kỹ năng giao tiếp tốt

Việc giao tiếp trôi chảy, lưu loát, rõ ràng và khéo léo là điều rất quan trọng đối với một chuyên viên tài chính. Chuyên viên tư vấn tài chính có thể nhờ chính kỹ năng giao tiếp tốt của mình để có thể:

  • Tạo được sự tin cậy với khách hàng và các bên liên quan.
  • Phân tích, trình bày, giải thích về các chính sách, thủ tục hay các phương án đầu tư một cách dễ hiểu nhất để tránh mọi sự nhầm lẫn.
  • Khéo léo chiếm được cảm tình và sự tin tưởng từ phía khách hàng.
  • Dễ dàng trao đổi và thu thập thông tin buộc phải có từ khách hàng để có thể đạt được bản phân tích tốt nhất.

Kỹ năng dự đoán xu hướng thị trường tương lai

Việc các chuyên viên tư vấn tài chính hiểu về biến động thị trường, nắm rõ các biến động trong thị trường tài chính là điều cực kỳ quan trọng. 

Điều này chắc chắn sẽ giúp các chuyên viên tư vấn tài chính đưa ra các lời khuyên đúng đắn nhất cho khách hàng. 

Để trở thành một chuyên viên tài chính giỏi bạn cần rất nhiều các kỹ năng như giao tiếp, phân tích,...
Để trở thành một chuyên viên tài chính giỏi bạn cần rất nhiều các kỹ năng như giao tiếp, phân tích,…

Kỹ năng phân tích, lập kế hoạch quản lý tiền bạc

Đây được xem là kỹ năng chắc chắn có dành cho các chuyên viên tư vấn tài chính.  Bởi việc đánh giá chính xác tình hình kinh doanh của khách hàng chắc chắn phải dựa trên các con số, chỉ số kinh doanh, dữ liệu thô cụ thể. Dĩ nhiên là chẳng có khách hàng nào lại tin tưởng một chuyên viên tư vấn tài chính không có kinh nghiệm hoặc khái niệm cơ bản về phân tích chỉ số và lập kế hoạch.

Cơ hội để làm nghề tư vấn tài chính

Hiện nay, trong khi tình hình kinh tế đang rất phát triển thì việc có cơ hội để làm nghề tư vấn tài chính rất rộng mở với cực kỳ nhiều hình thức có thể lựa chọn. 

  • Gửi hồ sơ vào các công ty tư vấn tài chính, các doanh nghiệp tuyển dụng tư vấn tài chính nội bộ.
  • Làm chuyên viên tư vấn tài chính độc lập (việc này đòi hỏi bạn phải có kinh nghiệm tư vấn tài chính dày dặn cùng kỹ năng tốt).
    Cơ hội nghề nghiệp trở thành các chuyên viên tư vấn trong các công ty, doanh nghiệp lớn rất rộng mở 
    Cơ hội nghề nghiệp trở thành các chuyên viên tư vấn trong các công ty, doanh nghiệp lớn rất rộng mở

Bạn có thể tìm kiếm các cơ hội để trở thành chuyên viên tư vấn tài chính thông qua:

  • Các app tìm kiếm việc làm.
  • Các Website.
  • Các trang mạng xã hội thông qua các trang và các nhóm.
  • Thông qua sự giới thiệu của bạn bè và người thân.

Trên đây là tất tần tật những thông tin về tư vấn tài chính, chuyên viên tư vấn tài chính và các thông tin liên quan bạn cần biết. Chắc hẳn những chi tiết trên cũng đủ để bạn đưa ra quyết định có nên làm tư vấn tài chính hay không?

Đừng quên truy cập vào Việc làm Mua Bán để cập nhập thêm nhiều tin đăng mới nhất về tuyển dụng việc là uy tín ở TP.HCM và Hà Nội nhé!

>>> Có thể bạn quan tâm:

-Thuỳ Linh-

BÀI VIẾT MỚI NHẤT
- Advertisment -spot_img

ĐỪNG BỎ LỠ